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公司金融

现金管理业务

现金管理业务是指本行依托现金管理平台,以行政、企事业单位为对象,将传统的结算业务、投融资业务、账户管理等系列金融产品和服务加以组合优化,针对不同类型客户提供个性化现金管理需求的综合解决方案。是以协助客户科学合理地管理资金,加速资金周转,减少闲置头寸的占用,降低财务成本和风险为目的的银行综合产品和服务。

(一)业务分类

1. 资金归集:帮助集团用户把集团内部的资金按预先设置的规则归集到总部,使资金能得到有效地运用,同时也可以通过规则,实现自动下拨和联动支付功能,达到集团资金统一调配,减少集团内存在的存贷双高的状况。

2.多级账簿:根据企业客户要求建立多级虚拟账户体系,实现企业在同一单位结算账户下,对其下属不同部门或不同性质资金进行分类核算和管理,实现企业精细化管理的要求。

3.银企互联:客户的财务管理系统或ERP系统与现金管理平台联接,实现财务软件与银行数据的传送。

(二)适用范围

在本行开立结算账户,并与本行具有良好的业务关系,信誉良好,无不良信用记录,有现金管理业务需求的客户。